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中國(guó)家庭50萬(wàn)億 “閒錢” 要入市?港股通爆買背後藏著這些機(jī)會(huì)!
中國(guó)家庭的錢袋子有多鼓?匯豐在6月2日發(fā)佈的全球研究報(bào)告《What to do with RMB 160trn (USD22trn) in cash?》中指出,中國(guó)內(nèi)地家庭持有 160 萬(wàn)億元人民幣現(xiàn)...
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中國(guó)家庭50萬(wàn)億 “閒錢” 要入市?港股通爆買背後藏著這些機(jī)會(huì)!
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中國(guó)家庭的錢袋子有多鼓?

匯豐在6月2日發(fā)佈的全球研究報(bào)告《What to do with RMB 160trn (USD22trn)  in cash?》中指出,中國(guó)內(nèi)地家庭持有
160 萬(wàn)億元人民幣現(xiàn)金(約 22 萬(wàn)億美元),這相當(dāng)於英國(guó) + 法國(guó)住房總價(jià)值的總和(還有幾千億美元用於翻新)!

匯豐稱,如果把這些錢換成 100 美元鈔票,能裝滿 7000 個(gè) 20 英尺當(dāng)量單位的集裝箱,摞起來(lái)比珠峯還高好幾倍!

顯然,這些資金中的一部分將用於退休。但匯豐估計(jì),裏面約 50 萬(wàn)億元人民幣(6.5 萬(wàn)億美元)是 “超額儲(chǔ)蓄”——
超過(guò)退休所需的金額——也就是退休後用不完的錢。

這些錢會(huì)流向哪裏呢?

匯豐認(rèn)為,這可能開始流入股票,因?yàn)?2024 年股票僅佔(zhàn)中國(guó)家庭金融資產(chǎn)的 10%,遠(yuǎn)低於 2021 年的 15% 和 2010 年的
20%(見下圖)。同樣,這會(huì)是一個(gè)巨大的數(shù)額,規(guī)模相當(dāng)於 A 股市場(chǎng)的一半。

這也有助於解釋今年年初以來(lái)通過(guò)港股通流入香港的創(chuàng)紀(jì)錄資金 —— 相當(dāng)於 800 億美元。匯豐測(cè)算,按目前的速度,全年可能達(dá)到 1800
億美元(下圖右)。這相當(dāng)於 2024 年流入美國(guó)股票的外資的一半!

這些資金大部分流向了高增長(zhǎng)的互聯(lián)網(wǎng)和電動(dòng)汽車公司(畢竟年輕人都在押注未來(lái)),也流向了高收益公司(穩(wěn)穩(wěn)的現(xiàn)金流誰(shuí)不愛?)。

匯豐指出,這背後還有兩大推手:

養(yǎng)老金改革加速:政府剛宣佈提高退休年齡 + 全國(guó)推廣私人養(yǎng)老金,未來(lái)家庭會(huì)把更多錢投向股票、保險(xiǎn)等非現(xiàn)金資產(chǎn);

內(nèi)地低利率環(huán)境:錢存在銀行越來(lái)越 “不值錢”,香港股市成了 “貼現(xiàn)率窪地”,今年中資企業(yè)在港 IPO 募資額已超過(guò)內(nèi)地交易所。

通過(guò)這些觀察,匯豐的出的結(jié)論是:

(1)中國(guó)內(nèi)地家庭對(duì)購(gòu)買香港股票有強(qiáng)烈的意願(yuàn)。實(shí)際上,這意味著中國(guó)內(nèi)地的低利率現(xiàn)在正在影響香港股票的貼現(xiàn)率。隨著它們的下降,這對(duì)在香港上市的中國(guó)股票是有利的。(2)這也支持了香港的融資活動(dòng)。與中國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)相比,中國(guó)公司在香港能夠籌集更多資金。(3)預(yù)計(jì)香港將越來(lái)越多地成為中國(guó)家庭進(jìn)入股票和全球資產(chǎn)的門戶。

普通人該看懂什麼信號(hào)?

資產(chǎn)配置要換擋:現(xiàn)金佔(zhàn)比過(guò)高的家庭,或許該考慮增加股票、養(yǎng)老金產(chǎn)品等配置了;

香港成全球投資跳板:內(nèi)地家庭正通過(guò)港股通買遍全球資產(chǎn),未來(lái)可能有更多資金借道香港配置海外市場(chǎng);

兩類股票更吃香:高成長(zhǎng)賽道(科技、創(chuàng)新藥等)和高股息資產(chǎn)(金融、消費(fèi)龍頭)可能持續(xù)受捧;

如果這波 50 萬(wàn)億的 “資金遷徙” 才剛剛開始,你的錢袋子準(zhǔn)備好了嗎?

新聞來(lái)源 (不包括新聞圖片): 智通財(cái)經(jīng)
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更新日期為: 2023年1月6日